Welche Informationen sind für eine sichere Geldanlage wichtig? Diese Frage hat in der letzten Zeit an Bedeutung gewonnen. Wie bereitet sich ein Kunde für ein Beratungsgespräch bei einer Bank oder bei einem Finanzberater vor?
Was macht eine gute Geldanlage aus
Bei einer Geldanlage spielt das damit verbundene Risiko eine große Rolle. Die Faustregel – je höher das Zinsversprechen, umso höher das Risiko – hat nach wie vor ihre Berechtigung. Gute Karten hat ein Anleger, wenn er sich vor einer Geldanlage einen genauen Überblick über seine Finanzen macht. Einkünfte, Vermögenswerte, bei Bedarf Versicherungen und die zurzeit anstehenden Verbindlichkeiten sind detailliert zusammenzustellen.
Die persönliche Situation des Kunden ist für eine individuelle maßgeschneiderte Beratung wichtig. Durch eine gründliche Analyse und Auswertung der vorliegenden Daten ist der richtige Mix für eine spezifische Geldanlage schnell gefunden. Diese Vorgehensweise eignet sich ebenfalls bei der Suche nach dem erforderlichen Versicherungsschutz.
Gute Beratung ist bei Finanzanlagen wichtig
Nach neuester Gesetzgebung sind Bankberater oder Versicherungsvertreter dazu verpflichtet, ein Protokoll über das geführte Beratungsgespräch, beispielsweise einer Geldanlage, zu führen. In diesem Protokoll sind sämtliche Zusagen und mündliche Versprechungen aufzuzeichnen. Fragen des Kunden und Antworten des Beraters müssen dem Inhalt des Gespräches und mit der Protokollierung übereinstimmen. Erst unterschreiben, wenn der Inhalt dem tatsächlichen Gesprächsverlauf entspricht. Bei einer erfolgten telefonischen Beratung besteht bei einem fehlerhaften Protokoll ein Rücktrittsrecht innerhalb von einer Woche.
